财联社6月3日电（记者 郭子硕）支付业出现年内首张人总行级别罚单。
日前，人民银行行政处罚公示信息表显示，浙江航天电子信息产业有限公司（下称浙江航天电子）因8项业务违法，被人民银行予以警告，并没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元，合计罚没金额达4421.62万元。
梳理来看，上述违规行为包括违反机构管理规定、商户管理规定、清算管理规定、账户管理规定等，同时未能履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录，以及未按规定报送可疑交易报告，并与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。
与此同时，时任浙江航天电子商务部总监张某权对前四项违规行为负有主要责任，被处以30万元的罚款；而时任总经理助理牟某燕对后四项违规行为负责，被罚款11.5万元。这也是年内第三方支付机构被罚没金额最高的罚单。
资料显示，浙江航天电子的第一大股东上海伊千网络信息技术有限公司，是杭州乒乓智能技术有限公司（简称“PingPong”）的全资子公司。穿透来看，PingPong对浙江航天电子的持股比例为51%。
对于人行总行年内首张罚款，不少业内人士均表示，处理力度“比较重”。不过，由于浙江航天电子在2021年末曾出现股权变更，且支付机构的检查周期较长，且有回溯检查的惯例，因此Pingpong目前是否仍存在相关问题，仍需要打一个问号。
针对违规事由违规时间和整改进展，财联社记者联系PingPong，截至发稿未获回应。
业内人士：不排除触碰规则性漏洞的可能性
对于罕见的总行级罚单，有华东支付机构合规部人士认为：“一般总行直接出罚单都比较少，这应该是比较重的罚单。”
也有华南支付机构人士告诉财联社记者：“一般来说，普通行业类违规事项，一般是由总行下发当地人民银行进行执法检查和罚款。只有触碰规则漏洞之类的问题，比如支付公司套码等，影响比较大，由总行给罚单。不排除在跨境收款这方面，监管规则可能存在进一步完善的可能性。”
对此，博通咨询 业资深分析师王蓬博告诉财联社记者，虽然是年内最大一笔支付机构罚单，但机构所涉的违规问题都比较常见。从处罚金额来看，触及像“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”的违法事项，罚金一般都会比较高。
王蓬博进一步分析，这也提醒相关跨境业务的支付机构。获得牌照只是第一步，在日常经营中也要遵守国内合规要求，重视国内业务的良性经营。
8项违法事由一半涉及反洗钱，延续一季度态势
被罚没超4000万元，本次罚单中的“同时未能履行客户身份识别义务”、“保存客户身份资料和交易记录”、“以及未按规定报送可疑交易报告”、“与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户”等事由均涉及反洗钱相关规定。
梳理来看，据财联社记者此前不完全统计，今年一季度至少12家支付机构被人民银行处罚，处罚金额高达3012万元，罚没金额达1363.6万元。其中，5家机构因违反反洗钱相关规定被罚，具体包括“未按规定履行客户身份识别义务”“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等。
而上一个月，中国支付清算协会发布公告，确定2024年首期支付结算违法违规行为重点举报投诉事项，六项违法违规行为中，有两项涉及非法交易提供服务，剑指“跨境赌博”、“电信网络诈骗”等非法交易。
从处罚情况来看，支付机构监管依旧延续“双罚”趋势，今年一季度7家支付机构被“双罚”，占比近六成。
来源：财联社
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