小枫来为解答以上问题。拥抱AI大时代！多家公募出手了,这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧~.~！
【导语】AI赋能公募各平台业务发展，未来机遇和挑战并存
人工智能已经成为 行业数字化转型升级新引擎。目前，汇添富、中欧、鹏华、永赢、德邦等一批大中型基金公司，已经将人工智能融入到投研、合规、风控、客服、营销等每一个关键环节，加速推进大模型结合基金行业场景的落地应用。
多位业内人士表示，目前，人工智能对基金行业的影响已经体现在方方面面，随着人工智能技术的不断突破和迅猛发展，公募基金已经迎来数字化和智能化齐头并进的时代。
强化各平台赋能
人工智能开辟新思路
在 领域，人工智能尤其是大模型技术的应用正受到前所未有的关注。今年以来，一批中大型基金公司通过深度整合人工智能、大数据等技术，加速投研、销售、运营、合规、风控等多个业务领域发展和创新。
记者了解到，目前，一些基金公司结合业务痛点，在固收台账文本解析、研报解析、智能软件研发助手等方面进行深入探索。例如，汇添富基金在固收台账信息提取探索中，尝试使用微调的开源大模型，解析准确率可达到98%以上，相比原来的人工手工处理及传统正则表达式解析方式，不仅提升了业务人员的工作效率，也提高了台账复核准确度。
也有一些基金公司采用了“AI+基本面”的主动量化策略，以基本面多因子量化这一有效工具力争增厚收益。鹏华基金表示，通过AI机器挖掘股票因子的效率明显优于人工，且能够有效降低因子重合度，产生额外的阿尔法效果。目前，鹏华主动量化策略大致形成了以“基本面选股”为底层逻辑、“基本面、量价、另类”为核心维度的多因子框架，还包括ESG(环境、社会和公司治理)评级、舆情和专利等数据，其中较为重要的是舆情信息。
人工智能还触发公募基金行业更多的业务场景变革。据中欧基金介绍，在交易风控方面，公司在传统技术基础上应用BERT和Siamese网络、OCR等人工智能技术建设了一套成熟、完整的“智能交易对手管理系统”。在客户服务方面，公司引入智能IVR系统，通过使用语音识别(ASR)、自然语言处理(NLP)和机器学习等技术自动、精准、全天候处理客户查询，减少人工客服依赖，大幅降低运营成本。在数字化营销方面，公司搭建企业级大数据平台，分析和挖掘海量用户数据，构建出客户360度标签画像，极大提升营销转化率及客户粘性。
德邦基金积极引入RPA(机器人流程自动化)、LLM(人工智能大型语言模型)、数字人等先进技术，通过“海纳百川 大模型聚合平台”、“德邦知树大数据分析平台“、”德邦智能化物料生产平台“等项目来为投研、销售、运营各业务条线赋能。
永赢基金也在结合大模型的特点和公司的实际情况，尝试在文件解析、语义识别、图像识别等方面的应用，比如通过语义识别实现对聊天记录快速整理成结构化数据的需求；对员工证券申报记录快速整理和匹配等应用场景等。
仍面临诸多难点和挑战
当前，越来越多的基金公司正积极运用AI新技术赋能各部门业务发展，但在实际工作过程中，仍面临不少难点和挑战。比如，不同知识库的构建结合、数据安全、人才培养、巨大的投入成本等。
汇添富基金表示，公募基金行业在 科技的探索实践中，主要面临以下难点：一是数据安全。如何让敏感数据在本地大模型上处理，非敏感数据调用通用大模型，两者的结合特别需要深入思考；二是大模型幻觉控制。专业领域对准确性的要求较高，通用大模型在专业领域很难达到，需要精准、复杂的逻辑控制大模型相关的任务链条，另外也需要专门的评估体系评测准确性、应用效果等；三是行业级的数据清洗支持。在微调大模型时避免不了需要大量的数据支持，公募行业特别需要专业的行业级数据支持；四是行业知识库与本地知识库的建立相结合，需要整个公司乃至整个行业的集体贡献，大模型的进步需要建立在知识库积累的基础上。
业务融合应用和人才培养也是目前基金公司在 科技发展中面临的挑战。永赢基金指出，一方面，当前环境下，业务发展和变化加快，需要 科技在系统建设方面采用更加敏捷的方式，实现对业务的快速高效的响应；另一方面，在 科技建设过程中，需要更多的复合型人才，能够理解业务，将业务要求转化成系统设计和实现，这样的人才是很难在学校中通过学习计算机技术而培养出来的。
此外，成本问题也是难点之一。 科技的成本投入是巨大的，这从行业头部公司的报表中可以管中窥豹。德邦基金指出，对于行业中的大部分公司，需要通过拉长投入周期来稀释成本。在这个长周期中，不仅要面对各种问题和挑战，还需要平衡成本、短期诉求、长期战略之间的关系，所以战略聚焦和持续性就非常重要。这涉及到技术资源和业务诉求的平衡，必须有所取舍。
未来人机结合将更深度融合
人工智能的应用正成为推动公募基金行业向高质量发展的关键力量。中欧基金董事长窦玉明认为，公募基金行业已经迎来了新的变化——数据化和智能化的时代合流并进。未来，人机结合会有更深度的融合，智能模型的出现会赋能偏长线的投资研究。依靠这些通用大模型的帮助，一些顶尖的研究员原来只能研究100只股票，现在可以覆盖500只股票，使得研究的效率大大提高。对于基金经理也会有相应的研究支持和赋能作用，谁能更好地利用这些工具谁就有希望在未来获胜。
“展望未来， 科技对公募基金业务的效率提升有着巨大的发展潜能，一定是建立在大模型与业务深度结合的基础上的。”汇添富基金表示，首先是体现在基金行业的重点—投研领域，包括研报摘要、研报问答、研报翻译等；其次大模型在提供辅助代码插件、做代码审查、辅助写脚本和查询语句等，也有着优秀的表现，可以进一步提升业务效率；再次，大模型可以提供营销材料扩写、创意提示、通用的知识检索、辅助办公自动化等，全面提升整个公司的效能。
在德邦基金CT0李鑫看来，未来，公募基金在 科技上大体还是围绕“投研数智化、销售一体化、运营自动化”与“全流程风控”这3+1的整体方向来发展。具体发力点有如下几个：1)利用LLM和AI技术推动智能投顾发展，完善投顾业态建设；2)利用大数据分析提升投资决策的精准度；3)利用人工智能技术优化客户服务体验。
以上就是关于【拥抱AI大时代！多家公募出手了】的相关内容，希望对大家有帮助！
来源：中国基金报
标签：