财联社6月28日讯（记者 郭子硕）6月28日，国家 监督管理总局接连公布多张罚单，涉及五家理财公司以及一家商业银行，合计被罚款3250万元。一口气连发六张罚单，是什么信号？
信息披露、穿透识别底层资产不到位是“重灾区”
整体上看，信息披露不规范、未能有效穿透识别底层资产是各家理财业务违规的重灾区。
其中，招银理财因理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范行为，被处以罚款850万元；同时，招商银行的理财业务也存在同样的问题，被处以罚款350万元。
平安理财因未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日，被处以罚款650万元。
信银理财理财业务因包括信息披露不规范、理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的 资产，被处以罚款750万元。
此外，建信理财因理财业务展业中未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范，被处以罚款400万元；中银理财因未能有效穿透识别底层资产、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日两项违法违规行为，被罚款250万元。
对于本轮罚单，多家理财公司也回应财联社记者，相关事项发生在2022年以及之前，相关整改工作已经落地。
信银理财相关负责人表示：“国家 监督管理总局公布对公司进行行政处罚的决定，我司诚恳接受、坚决服从、坚定执行。我司此次处罚所涉问题均发生在2022年及以前年度，恰逢我司成立初期体制机制建设有待完善，监管指出问题已全部完成整改。”
平安理财也回应，公司高度重视、诚恳接受监管机构提出的各项意见和整改要求。相关事项源于2022年的监管检查，公司本着“压实责任、立查立改、举一反三”的原则，已逐项落实整改要求，并全面完成整改事项。目前，公司管理的理财产品运作有序、业绩稳健。
合计罚金超过三千万，分析人士：处罚力度有增无减
自理财公司成立起，国家 监督管理总局已对13家理财公司进行过行政处罚。本次监管连发多张罚单，合计罚金超过三千万元，对此，多名专家认为，这反映了严峻的监管态势。
有分析人士告诉财联社记者：“一方面，少数机构在规范展业方面尚存在不足。另一方面，这也反映了国内强化市场监管的态势，对违规行为零容忍。”
资深 监管政策专家周毅钦在接受财联社记者采访时表示，“三定方案”后资管机构监管司主事，理财监管力度和穿透性进一步加强。从近年来监管部门出具的理财罚单可以看出，监管处罚事项趋向多、细，监管要求也越来越严格。
在周毅钦看来，近期国家 监管总局办公厅向各理财公司通报监管发现的主要违法违规事实，其中部分问题涉及信托公司与理财公司开展的合作业务，这批罚单中比较集中的违法违规事实有“未能有效穿透识别底层资产”“未以公允价值计量相关理财产品投资的 资产”即与此有关。
周毅钦表示，从整改方向来看，近期国家 监督管理总局针对部分信托公司、银行理财公司、保险资管公司下发《资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）》，这是国家 监管总局领域信息披露方面的顶层设计文件。因此，信息披露不规范也是这次罚单中较为集中的事项，也是未来各家资管机构整改的方向。
来源：财联社
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