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兴业消金领170万罚单 涉及5项违规行为 今年来已有3家消金公司合计被罚450万元

导读 财联社7月5日讯(记者 高萍)又有消费 公司领到罚单。7月5日晚间,国家 监督管理总局泉州监管分局披露的行政处罚信息公开表显示,兴...

财联社7月5日讯(记者 高萍)又有消费 公司领到罚单。7月5日晚间,国家 监督管理总局泉州监管分局披露的行政处罚信息公开表显示,兴业消费 因涉及将贷前调查关键环节外包等5项违法违规事实被罚170万元。

具体来看,兴业消费 被罚涉及的违法违规行为包括,未按规定及时终止与存在严重违法违规行为的第三方机构合作;合作机构管理不审慎;将贷前调查关键环节外包;违规改变信用保证保险赔付条款;贷款“三查”不到位,贷款资金由他人归集使用并偿还。

不完全统计梳理,兴业消费 也是今年来第三家被罚的消费 公司。在此之前,今年6月,监管披露的信息显示,中信消费 因为合作机制与合作模式存在不足,合作业务管控不到位等违法违规行为,被罚120万元。今年2月,中原消费 因将部分产品贷款发放、本息回收等关键环节操作全权委托合作机构执行等违法违规行为,被罚160万元。

回顾今年来领罚单的消费 公司,从被罚原因来看,对合作机构管理不审慎等问题成“通病”。除了兴业消费 被罚涉及合作机构管理不审慎,中原消费 主要违法违规事实中也涉及对合作机构管理不审慎。中信消费 被罚则涉及合作机制与合作模式存在不足,合作业务管控不到位。

另外,贷款管理问题也较为集中。兴业消费 被罚涉及的违法违规事实之一为,贷款“三查”不到位,贷款资金由他人归集使用并偿还。中信消费 被罚涉及贷后管理不到位,个人消费贷款被挪用于限制性领域。中原消费 被罚涉及贷款管理不尽职导致部分贷款资金被挪用。

“消费 的核心业务是信贷,因此合规工作也主要围绕信贷业务进行开展。”一位行业分析师此前对财联社记者表示,消费 行业竞争日益激烈,监管框架亦日趋完善,强监管下,合规经营是行业发展的必由之路。消金公司需注重加强风控管理,对薄弱环节及早查漏补缺,更加注重对客户权益的保护。

来源:财联社

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