财联社7月26日讯（记者 郑仲芹）涉及客户投诉引发的罚单，对券商经纪业务业说极为常见。
时隔两月余，中金财富证券分支机构再接罚单。7月25日晚，青岛监管局发布最新行政监管措施公告，罚单内容表示中金财富证券青岛香港中路证券营业部因违反相关监管规定，青岛监管局决定对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
警示函指出，该营业部存在两项主要问题：首先，向投资者提供的材料中存在不准确信息；其次，未能妥善处理投资者的投诉和纠纷。上述问题违反了《证券经纪业务管理办法》（证监会令第204号）的相关规定。
根据最新的《证券经纪业务管理办法》，证券公司应当妥善保管投资者身份资料、证券交易、财产状况等信息，采取有效措施保证投资者信息安全；同时，证券公司应当按照协议约定向投资者提供对账单，保证投资者在证券公司营业时间和约定的其他时间内能够查询其委托记录、交易记录、资金和证券余额等信息。证券公司及其从业人员不得有以下行为：
违规查询、复制、保存投资者信息；
超出正常业务范围使用投资者信息；
利用投资者信息牟取不正当利益；
违规泄露投资者信息；
以出售或者其他方式将投资者信息非法提供给他人；
其他有损投资者信息安全的行为。
客诉方面，证券公司应当建立健全投诉处理制度，妥善处理投资者投诉和纠纷，并及时进行反馈。证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端的显著位置公示投诉电话、传真和电子信箱等联系方式。
客诉引发经纪业务罚单
值得注意的是，近两年中金财富证券数次接经纪业务领域罚单。
刚在今年5月初，中金财富证券厦门分公司及员工戴圆圆因合规管理问题遭到监管部门警示。据悉，戴圆圆在执业过程中，向客户推介风险等级高于其风险承受力的产品，并在过程中使用片面强调集中营销时间限制的措辞。
2022年6月22日，江苏证监局发现，中金财富证券无锡人民中路营业部及其员工胡书达因在向客户销售 产品过程中，未能勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况、向客户提供保本承诺和代客户交易 产品等行为被监管部门处以责令改正措施；同年7月14日，中金财富晋江世纪大道营业部及其员工刘辉存在替客户办理证券认购的行为，反映出营业部合规管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为，因此收到福建监管局警示函。
更早的2020年12月，中金财富证券广州开创大道北证券营业部前员工在营业部从业期间以本人名义开立普通证券账户且该账户在2016年6月至2018年3月持续有证券交易，公司未能发现并核查相关情况；另外，有前员工曾向营业部报备的手机号码在营业部客户证券账户发生了354笔委托交易，公司也未能实时监测和预警。
作为中金公司旗下的财富管理子公司，中金财富证券聚焦发展财富管理业务，在资本市场总体呈现震荡下行态势的2023年，公司发展情况总体还算较稳定。2023年度公司财富管理业务实现营业收入60.20亿元，同比下降1.59%；公司固定收益业务实现营业收入4.52亿元，同比增长19.64%；公司自营投资业务实现营业收入1.54亿元。
今年来经纪业务违规处罚108条
作为券商“压舱石”的经纪业务，合规性直接关系到券商的声誉和市场地位。然而，在激烈的市场竞争和业绩考核的压力下，一些分支机构及其员工为了追求短期利益，不惜铤而走险，导致违规行为频发。
根据易董数据的统计维度，今年以来券商涉经纪业务违规的处罚有108条。详细来看，各券商营业部、分公司等分支机构被处罚的原因五花八门，包括但不限于违规承诺保本、收益，约定共享收益、损失，未履行风险告知义务，存在不当投资建议，不当营销宣传，违规开展委托理财，证券开户不规范，私下接受投资者委托买卖证券，违规获取不正当利益，从业人员违规买卖证券，从业人员违规代销产品，违规从事证券投资咨询业务，违规为客户之间的委托理财提供便利，违规借用或操作客户账户等。
值得一提的是，在所有处罚情况中，从业人员违规买卖证券的情形最多，达69条，超过年内与经纪业务相关所有处罚记录的一半。今年2月，证监会发布了《坚持“零容忍”执法，集中处理多名从业人员违法炒股》的公告，一口气披露了63名违规炒股的从业人员处罚记录，合计罚没8173万元，违法所得从一百余元至三千余万不等。其中对1人采取了终身证券市场禁入措施，1人因涉嫌内幕交易被移送司法机关处理，46人被采取了行政监管措施。
公告还提到，证监会将制定专项整治工作方案，压实机构主体责任，督促证券公司强化内部监测、自查自纠及问责机制，落实全员合规管理，并实现对各分支机构及从业人员的一体化垂直管理。同时，将完善从业人员投资行为管理规则，督促机构健全投资申报、审查、监控、惩戒等内控制度，以堵塞监管制度及执行中的漏洞。
一直以来，从业人员违规买卖证券是券商和监管部门监察的重点，近期中证协也发布了调整券商文化建设评估口径公告，其中明确强调从业人员若存在违规炒股行为，相关券商在文化建设自我评估时将被扣分，未完成整改甚至不得被评为A类。
来源：财联社
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