财联社7月27日讯（记者 彭科峰）对于 行业而言，信任比黄金重要，而一切的信任必然来自真实的客户信息。
日前，广发银行在官网发文称，正持续开展 同业客户留存身份基本信息完善工作，将对经营异常 同业客户终止服务。而此前业内常见的，则是针对个人客户进行的身份信息治理工作。
机构也也有浑水摸鱼者？广发银行宣布开展 同业客户信息完善工作
7月23日，广发银行在官网发文称，为进一步落实监管要求，保障贵司的账户安全与合法权益，该行正持续开展 同业客户留存身份基本信息完善工作。
该行进一步表示，根据有关规定，广发银行将于2024年8月4日终止对营业执照被管理部门注销、吊销、撤销或无工商信息登记记录 同业客户的 服务，包括对账户进行管控、销户等措施。请涉及上述情况的客户的有权办理人，在8月4日前携带相关证件到该行营业网点柜台办理资料更新或销户手续。
对此，某券商银行业分析师向记者表示， 同业客户一般是指银行机构客户，主要包括各类银行、信托、险企、证券公司、基金公司等。相比个人客户而言，银行间同业客户的资金规模更大，交易更为频繁。 一般而言，开展同业 必然对客户信息、行业资质会有更加严格的要求。
同业业务具体包括哪些？今日，据某股份行银行官网介绍，该行 同业业务以银行、证券公司、财务公司、基金公司、信托公司、保险公司、 租赁公司、期货公司八类客户为经营核心，包括同业存款、存放同业、同业借款、同业投资、资产转让、票据转贴现等众多业务。
此外，据江西财经大学九银票据研究院今年7月发布的《2023年上市银行同业业务分析》指出，截至2023年末，47家上市银行的同业业务资产余额总计169273.01亿元。 在2023年上市银行的同业业务资产结构中，拆出资金占比最高，比重为39.72%，而存放同业款项占比最低，比重为22.49%。
今日，记者注意到，监管历来对 业同业业务高度重视。早在2014年，五部委即联合发布《关于规范 机构同业业务的通知》，就规范同业业务经营行为、加强和改善同业业务内外部管理、推动开展规范的资产负债业务创新等方面提出了十八条规范性意见。2019年、2020年前后，原北京银保监局、原河北银保监局等多地监管部门相继发布规范银行业 机构同业业务的文件。
在监管部门的文件中，严禁监管套利均成为重点内容。监管指出，银行业 机构不得为其他 机构的同业业务开展提供规避产业政策、杠杆约束、资本计提、授信管理等监管要求的通道服务；除国家另有规定外，开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方 机构信用担保。
年内十余家银行已开展个人客户身份信息治理
值得注意的是，年内已经有邮储银行、青海银行、广东兴宁农村商业银行、内蒙古农村信用社、郑州农商银行、二连浩特农村合作银行、磴口县农村信用合作联社等10余家银行机构宣布开展个人客户身份信息治理行动。
比如，5月底，邮储银行发布过个人客户身份信息治理的公告。自2024年4月，该行开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。自2024年8月起，该行在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上，将进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。
7月1日，邮储银行又在官网发文称，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规要求，邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作。对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况，将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制 服务等措施。
来源：财联社
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